Vyvíjíme vlastní fintech aplikace s licencí ČNB.

Ano.

Společnost v současnosti neplánuje další dluhopisovou emisi. Aktuální investiční model je založen na přímém podílu ve společnosti.

Historická dluhopisová emise SMSVYSLEDKY již není aktuální investiční nabídkou. Současný model je založen na přímém nabytí obchodního podílu ve společnosti, díky kterému se investor stává společníkem společnosti.

Společnost využívá financování, přičemž její závazky jsou zajištěny nemovitostí.

Společnost se nachází ve fázi dalšího komerčního rozvoje. Již má vybudované technologické, produktové a regulatorní základy pro své klíčové projekty. Investiční kapitál má urychlit jejich další vývoj, rozšiřování služeb, marketing, obchodní růst a B2B expanzi.

Prostředky jsou určeny především na další technologický a produktový vývoj, integraci připravovaných služeb, marketing, regulatorní a provozní náklady a obchodní rozvoj společnosti. Mechanismus převodu prostředků do společnosti je právně a účetně ošetřen a investorům je možné jej doložit.

Veškeré finanční prostředky, které obdrží majoritní vlastník na základě převodní smlouvy, obdrží na svůj bankovní účet a následně je vkládá do společnosti, což je naprosto standardní postup.

Spuštěné: virtuální platební karta s elektronickou peněženkou.

Ve vývoji: investování do kryptoměn a karetní CashBacky.

Plánované: dobíjecí kupóny, investování do dluhopisů (jako produkt pro uživatele aplikace, nejde o dluhopisy SMSVYSLEDKY), investování do ETF, investování do fyzického zlata a stříbra.

Ne. Jednotlivé projekty společnosti se nacházejí v různých fázích rozvoje. Některé jsou již plně nebo částečně v provozu, další postupně vyvíjíme, rozšiřujeme a připravujeme k uvedení na trh.

Naším cílem je jednotlivé projekty budovat postupně a dlouhodobě je rozvíjet podle technologických, obchodních a regulatorních možností společnosti.

Hlavními zdroji výnosů jsou poplatky od koncových zákazníků, poplatky od B2B partnerů a fee sharing v rámci jednotlivých produktů a partnerství. Poplatky od koncových zákazníků již dnes inkasujeme, výraznější růst tržeb však očekáváme s postupným spuštěním investičních produktů. Nejbližším je investování do kryptoměn, na které mají navazovat dluhopisy (jako produkt pro uživatele aplikace, nejde o dluhopisy SMSVYSLEDKY), ETF a fyzické zlato a stříbro. Výnosový model vychází také z již existující základny registrovaných uživatelů, která vznikala během vývoje aplikace.

U kryptoměnového produktu předpokládáme aktivní zapojení přibližně 20 % současných registrovaných uživatelů, přičemž tato základna představuje potenciál i pro další investiční produkty. Finanční model při tomto předpokladu indikuje u samotného kryptoměnového produktu měsíční tržby z poplatků minimálně ve vyšších stovkách tisíc korun. Další růst očekáváme s rozšiřováním investiční nabídky a B2B spoluprací.

Společnost disponuje stabilní zásobou hotovosti pro krytí běžného provozu a její externí financování je tvořeno pouze dvěma úvěry, jejichž celkový objem představuje pouhých 5,5 % v poměru k naší aktuální, velmi konzervativně nastavené smluvní prodejní hodnotě. Tento poměr zadlužení je v reálu ještě výrazně nižší, neboť stávající znalecké posudky již plně neodrážejí dynamický rozvoj projektu v posledním období a při jejich nadcházející aktualizaci bude výsledná hodnota společnosti vyčíslena na podstatně vyšší částku, což podtrhuje mimořádnou finanční stabilitu firmy, minimální úvěrové riziko a obrovský vnitřní polštář pro budoucí růst.

Společnost byla financována dluhopisy a vklady jednotlivých společníků. Dluhopisová emise byla jednorázová a historická, další dluhopisy společnost nevydává. Dnes se investuje přímým podílem ve společnosti a investor se stává jejím přímým společníkem.

Dluhopisy byly uhrazeny po načerpání podnikatelského úvěru. Vyplacené výnosy odpovídaly alikvotnímu úrokovému výnosu (AÚV).

Šlo o jednorázovou historickou emisi a další dluhopisy společnost nevydává. Aktuální investiční model je přímý podíl ve společnosti, investor se stává přímým společníkem.

Hlavní opce obsahuje podmínku, že majoritní vlastník se dělí při vyplácení zisku v jiném poměru, který zvýhodňuje minoritní vlastníky. Majorita se dělí o zisk v poměru 50 % s minoritami, dokud nedojde ke splacení opce. Ujednání, tzv. „malé SHA“, je obsaženo v rámci každé převodní smlouvy podepsané mezi majoritním vlastníkem a všemi minoritními vlastníky.

Zakladatelé si ve společnosti stabilně udržují výraznou majoritu, což garantuje jednotné strategické směřování, rychlé exekutivní rozhodování a čitelnou governance, která je pro budoucí růst a institucionální partnery mnohem zdravější než roztříštěná struktura rozdělená do několika větších částí.

Plánovaná transformace ze stávajícího s.r.o. na akciovou společnost se zaknihovanými akciemi je pak klíčovým krokem pro minoritní spoluvlastníky, neboť jim z hlediska daňové optimalizace umožní bezpečně využít tříletý časový test pro osvobození od daně z příjmů a zároveň vytvoří administrativně nenáročné, transparentní prostředí, kde mohou své podíly flexibilně a legálně přeprodávat mezi sebou na principu metody FIFO bez nutnosti složitých přepisů v obchodním rejstříku.

Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu, neboli VEPMR. Povoluje vydávání elektronických peněz, zpětnou výměnu elektronických peněz a distribuci elektronických peněz. Licence je rozšiřitelná a s jejím rozšířením se počítá již příští rok. K implicitnímu přelicencování společností, jako jsme my, dojde v celé EU, kdy dojde ke sloučení licencí VEPMR a EMI, které Evropská centrální banka plánuje v rámci EU do konce roku 2029.

Všechny peníze, které patří klientům, se nachází na speciálních účtech u klasické banky, které jsou zcela oddělené od firemních a provozních peněz a jsou nahlášeny ve speciálním režimu, kdy jednotlivé vklady klientů jsou pojištěny dle zákona o bankách, jednotlivě každý vklad do 100 tisíc EUR. Společnost tyto prostředky nesmí použít pro své podnikání ani na výplaty zaměstnanců.

Nízká hodnota nehmotného majetku vykazovaná v aktuálních účetních závěrkách na portálu Justice.cz je dána striktními pravidly zákona o účetnictví. Až do okamžiku oficiálního dokončení vývoje a uvedení softwaru do užívání je majetek veden v tzv. historických cenách, tedy pouze v reálně vynaložených a aktivovaných nákladech na vývoj na účtu nedokončeného majetku. Účetnictví v této fázi nedovoluje reflektovat budoucí tržní potenciál, hodnotu licencí ani diskontované budoucí peněžní toky.

K zásadnímu narovnání účetní a reálné hodnoty dochází v rámci plánované přeměny společnosti. Při tomto právním úkonu dochází k přecenění majetku znaleckým posudkem na reálnou (tržní) hodnotu. Hodnota platebního softwaru v ekvivalentu vyšších stovek milionů korun, určená metodou kapitalizace výnosů, se tak legálně promítne do účetnictví a základního kapitálu nástupnické společnosti až po uzavření běžného účetního období v rámci zahajovací rozvahy přeměny.

Detailní provozní, finanční a obchodní údaje společnosti nejsou z důvodu ochrany obchodního tajemství a smluvních vztahů zveřejňovány veřejně. Potenciálním investorům jsou v rámci investičního procesu poskytovány v rozšířeném due diligence balíčku, který obsahuje mimo jiné aktuální provozní metriky, finanční podklady, ekonomické modely a další dokumentaci potřebnou k posouzení společnosti.

Pokud společnost uvádí, že prostřednictvím Rychlé Peněženky bude možné nakupovat kryptoměny, jedná se o pravdivé tvrzení. Služba je koncipována v modelu Crypto-as-a-Service, kdy kryptoměnovou infrastrukturu a příslušnou regulatorní odpovědnost zajišťuje licencovaný partner. Rychlá Peněženka tak vystupuje především jako distribuční a uživatelská platforma, přes kterou klient ke službě přistupuje.

Skutečnost, že společnost v současné fázi veřejně nekomunikuje detailní regulatorní a partnerské uspořádání tohoto produktu, je záměrná. Produkt se nachází před uvedením do ostrého provozu a předčasné zveřejňování dílčích technických, smluvních či regulatorních detailů by mohlo vést k jejich nesprávné interpretaci nebo k prezentaci informací, které se ještě mohou v rámci finální implementace změnit. Nejde tedy o snahu podstatné informace zatajit, ale o vědomé rozhodnutí komunikovat kompletní strukturu produktu až ve chvíli, kdy bude jeho nastavení finální a možné jej popsat přesně a v úplném kontextu.

Společnost se strategicky snaží některá know-how nekomunikovat, protože z podstaty věci nelze některé plánované business modely prezentovat — jsou provázány s partnery a publikováním nedetailních informací může dojít k dezinterpretaci informací, nebo dokonce k označení těchto informací za lživé.